商业银行反洗钱数据分析系统建设

中国银行湖南省分行吴刚黄坚泓周颖波摘要针对商业银行传统反洗钱模式中存在的数据处理时效性差信息整合分析困难等缺点中国银行湖南省分行建立了反洗钱数据分析系统平台.平台集反洗钱数据仓库数据视图机构洗钱风险地图监管数据指标洗钱风险动态模型动态报表客户分析外部数据加载等多种功能于一体充分利用大数据分析流程自动化AI算法模型等新技术实现了反洗钱工作的区域化现代化数据化.系统上线后的应用结果表明该平台在降低人工审核工作负担的同时能快速和精准地定位洗钱活动相关客户及交易提升反洗钱风险管控能力.关键词反洗钱大数据分析流程自动化