银行反洗钱大额交易检错系统的设计与实现

随着2006年新反洗钱法规的出台,各家金融机构纷纷或自行设计反洗钱监测分析报告系统或购买第三方机构的相应软件,以辅助其履行反洗钱大额交易和可疑交易报告义务。在随后几年对多家银行金融机构的现场检查中发现各机构均不同程度地存在大额交易错报和漏报情况。究其原因发现各家机构的大额交易均由系统自动采集和报告,少有人工分析或干预,且各家机构都自认为其反洗钱监测分析报告系统能够精确地采集大额交易并及时上报,不会主动采取措施检查大额交易错报和漏报问题,因此大额交易报告中存在的问题也难以被发现。而银行业的大额交易报告数量占所有大额交易报告量的99%以上,为提高大额交易的整体报告质量,需要加强对银行大额交易问题的